Zelf Audit Twin Peaks II

Laat je niet verrassen en zorg dat je als verzekeringsbemiddelaar met een gerust hart de controleur van de FSMA kunt ontvangen. Om je daarbij te helpen ontwikkelde ik samen met Paul Baekeland de Zelf Audit Twin Peaks II.

Het 54 bladzijden tellende document bevat een systematische analyse in jouw kantoor van de meest relevante regels en procedures rond Twin Peaks II. Op een zeer praktische manier met allerhande vragen, checklisten en concrete aanbevelingen wordt er telkens een onderwerp behandeld zoals een externe auditor dat zou doen. Alleen is het nu niet iemand van buiten die beoordeelt of je voldoet aan de (wettelijke) vereisten, maar doe je dat zelf. Wij nemen je mee aan de hand en je bepaalt helemaal zelf wanneer en in welk tempo je dat doet.

Het document behandelt achtereenvolgens de juistheid en volledigheid van :

• je registraties (FSMA, Klachtenregeling, Ondernemingsloket enzovoort);
• je bedrijfsinformatie (verplichte vermeldingen, Dienstenwijzer, belangenconflictenbeleid enzovoort) en
• de werking van je interne procedures (klachtenprocedure, gegevensbewaring, verstrekking informatie, verkoop op afstand enzovoort).

Aan het einde van elke paragraaf wordt aan jou een eigen oordeel gevraagd of het betreffende onderdeel binnen je bedrijf voldoet aan de eisen die de wetgeving stelt.

Een periodieke en serieuze uitvoering van deze Zelf Audit zal altijd positief uitpakken voor jou en je kantoor, want:

• je krijgt meer voeling met de verschillende aspecen van een ‘beheerste en integere bedrijfsvoering’;
• je bent in staat om eventuele tekortkomingen eerder op te sporen en zo nodig te verhelpen;
• je geeft aan de toezichthouder het signaal dat je meer dan serieus werk maakt van de verplichte regels.